"ما می خواهیم آن را پرداخت کنیم": انجمن های تامین مالی 25 میلیون دلار برای افزایش سرمایه برای SME ها در جنوب شرقی آسیا جمع آوری می کنند

شرکت های کوچک و متوسط \u200b\u200b(SMEs) نزدیک به 50 درصد از تولید ناخالص داخلی آسیای جنوب شرقی را تشکیل می دهند و به ایجاد شغل، نوآوری و توسعه کلی اقتصادی کمک می کنند. با این حال، مانند سایر نقاط جهان، شرکت های کوچک و متوسط \u200b\u200bدر آسیای جنوب شرقی در زمینه سرمایه در گردش کافی با چالش هایی روبرو هستند. به طور خلاصه، شرکت های کوچک و متوسط \u200b\u200bمعمولاً برای بانک های سنتی بسیار پرخطر تلقی می شوند که نمی توانند به آنها وام بدهند، بنابراین این بانک ها در صورت موافقت با آن ها، نرخ های بهره بالایی را دریافت می کنند.

کلوین تئو و رینولد ویجایا، دو کارآفرین آسیای جنوب شرقی که در حین اخذ مدرک تحصیلات تکمیلی در مدرسه بازرگانی هاروارد با یکدیگر آشنا شدند، به شدت از این شکاف در کشور خود آگاه بودند. آنها با الهام از ماموریت اعلام شده مدرسه بازرگانی هاروارد برای "ایجاد تغییر در جهان"، تصمیم گرفتند به این ماموریت بپردازند.

تئو در مصاحبه ای با TechCrunch گفت: "ما به عنوان افراد ضعیف بزرگ شدیم، از حضور در HBS احساس غرور می کردیم و می خواستیم این ارزش را به آسیای جنوب شرقی منتقل کنیم." شرکت های کوچک و متوسط \u200b\u200bبا ما طنین انداز می شوند و تامین مالی بزرگترین نقطه ضعف آنهاست.

استارتاپ آنها، Funding Societies، یک پلتفرم وام دهی SME مستقر در سنگاپور با دفاتر مجاز و ثبت شده در اندونزی، مالزی، تایلند و ویتنام است. با توجه به رشد قوی در سراسر منطقه - که تاکنون بیش از 4 میلیارد دلار به بیش از 100,000 شرکت وام داده است - این استارتاپ فین تک نیز با کاهش سرمایه مواجه شده است و اخیراً 25 میلیون دلار سرمایه جذب کرده است.

این سرمایه گذاری از سوی یک سرمایه گذار انجام می شود: صندوق کول ژاپن (CJF)، صندوق ثروت دولتی ژاپن. قابل ذکر است، این اولین سرمایه گذاری صندوق در یک شرکت فین تک در جنوب شرقی آسیا است.

آخرین تامین مالی کل مبلغ جمع آوری شده توسط سندیکاها را به حدود 250 میلیون دلار در حقوق صاحبان سهام می رساند. سرمایه گذاران شامل حامیان استراتژیک مانند خزانه نشنال برهاد و می بانک بودند که 40 میلیون دلار کمتر از سال گذشته سرمایه گذاری کردند، و همچنین SoftBank Vision Fund 2، CGC Digital، SBVA (سابق SoftBank Ventures Asia) و Peak XV Partners (سکویا سابق). پایتخت هند)، Alpha JWC Ventures، در میان دیگران.

انجمن های مالی در سنگاپور در سال 2015 بر اساس پیشینه جمعی بنیانگذاران تأسیس شد. تئو قبلا در Accenture، McKinsey و KKR Capstone کار می کرد، در حالی که Wijaya تجربه یک تجارت خانوادگی در اندونزی را دارد. پس از تصمیم گیری برای ایجاد یک کسب و کار با مشاغل کوچک و متوسط، این دو نفر حدود سه سال را صرف تحقیق در مورد شرکت های پیشگام در ایالات متحده و تجزیه و تحلیل سفر خود به سمت بالا کردند.

این شرکت می گوید تا به امروز بیش از 4 میلیارد دلار وام برای تامین مالی کسب و کار به حدود 100000 شرکت کوچک و متوسط \u200b\u200bدر پنج کشور آسیای جنوب شرقی خود ارائه کرده است. این رقم از 3 میلیارد دلار در آوریل 2023 افزایش یافته است. علاوه بر این، از زمان گسترش تجارت پرداخت خود در سال 2022، ارزش تراکنش ناخالص پرداخت سالانه (GTV) بیش از 1.4 میلیارد دلار ایجاد کرده است.

این استارت آپ قصد دارد از این بودجه برای گسترش تمرکز اصلی خود استفاده کند و خدمات مالی سریع تری به شرکت های کوچک و متوسط \u200b\u200bدر سنگاپور، اندونزی، مالزی، تایلند و ویتنام ارائه کند. همچنین در حال سرمایه گذاری در هوش مصنوعی برای دیجیتالی کردن و خودکار کردن فرآیند درخواست وام و توسعه تجارت پرداخت خود است که در سال 2022 راه اندازی می کند.

تئو به TechCrunch گفت: علاوه بر این، با شراکت با CJF، خدمات مالی برای حمایت از شرکت های ژاپنی که در حال حاضر تجارت دارند، به دنبال گسترش حضور خود در جنوب شرقی آسیا یا ورود به بازارهای جدید در جنوب شرقی آسیا هستند، ارائه می کند.

این استارت آپ طیف گسترده ای از گزینه های تامین مالی، از جمله وام های مدت دار، وام های خرد، تامین مالی قابل پرداخت، وام های گردان و وام های تجاری با پشتوانه دارایی را ارائه می دهد که از 500 تا 2 میلیون دلار متغیر است تا نیازهای متنوع کسب و کارها را در مراحل مختلف برآورده کند. . بسیاری از شرکت ها از این وجوه برای سرمایه در گردش یا به عنوان وام های موقت برای گسترش تجارت خود استفاده می کنند.

یکی از مواردی که استارتاپ را از رقبایی مانند Validus و Bluecell Intelligence متمایز می کند این است که یک سرویس یک مرحله ای، از تامین مالی کوتاه مدت تا تامین مالی زنجیره تامین، در کانال های آنلاین و آفلاین، مشارکت ها و پیشنهادات پرداخت ارائه می دهد. مدیر عامل شرکت

بر اساس گزارش E-Conomy SEA 2024، انتظار می رود درآمد حاصل از خدمات مالی دیجیتال در آسیای جنوب شرقی افزایش یابد، و وام های دیجیتال پیشتاز هستند و حدود 65 درصد از کل درآمد را تشکیل می دهند.

تئو گفت: از زمان دور سرمایه گذاری عظیم 144 میلیون دلاری سری C+ که توسط SoftBank Vision Fund 2 در فوریه 2022 رهبری شد، بازار وام های SME در جنوب شرقی آسیا به طور قابل توجهی ادغام شده است و استارتاپ را به عنوان یک رهبر بازار قوی تر کرده است.

از قضا، بحران یک شرکت ممکن است به سودی برای انجمن های مالی تبدیل شود. تئو گفت که این شرکت انتظار دارد ادغام بیشتری در میان شرکت های فین تک اعتبار محور در جنوب شرقی آسیا ایجاد شود. این به این دلیل است که بسیاری از شرکت ها در حال رسیدن به پایان باند پرواز خود هستند و نمی توانند در شرایط متزلزل سرمایه گذاری SEA، بودجه بیشتری جمع آوری کنند. او افزود که کشورهایی که بر روی کشورها تمرکز می کنند به ویژه در معرض خطر هستند.

تئو به TechCrunch گفت: «از زمان سرمایه گذاری SoftBank Vision Fund در فوریه 2022، بازار کلان به طور چشمگیری تغییر کرده است، با سقوط بانک های ایالات متحده، که بر عرضه اعتبار به وام دهندگان غیربانکی تأثیر می گذارد. نرخ های بهره بالاتر در ایالات متحده هزینه پول را نیز افزایش داده است. وی افزود: از ماه سپتامبر، بازار کلان با یک دوره 23 ساله افزایش نرخ بهره مواجه شد و عوامل ژئوپلیتیکی به SME ها آسیب رساند و وام های غیرجاری را افزایش داد.

در این دوره دشوار، در دسامبر 2022، این شرکت اولین خرید خود را انجام داد: پرداخت های فین تک CardUp با پشتوانه Sequoia. این درآمد تقریباً سه برابر شد در حالی که تعداد کارمندان آن تقریباً ثابت بود. تئو همچنین خاطرنشان کرد که این استارتاپ در این مدت در سه شرکت سرمایه گذاری کرده است، از جمله یک شرکت فین تک و یک استارتاپ متخصص در نرم افزارهای نقطه فروش.

یک گزارش تاثیر اجتماعی-اقتصادی که این استارتاپ در سال 2020 با بانک توسعه آسیایی (ADB) همکاری کرد، نشان داد که شرکت های کوچک و متوسط \u200b\u200bکه توسط انجمن های تامین مالی حمایت می شوند، 3.6 میلیارد دلار به تولید ناخالص داخلی کمک کردند و نزدیک به 350000 شغل جدید ایجاد کردند. به گفته این شرکت، علاوه بر این، این برنامه به SMB ها کمک کرد تا درآمد خود را تا 13 درصد از طریق پرداخت سریع و یک فرآیند درخواست ساده افزایش دهند.